我38歲環遊世界，享受財富自由人生
Don't let your learning lead to knowledge. Let your learning lead to action!
不要讓你的學習只是變成知識的累積，要讓你的學習變成行動！
ASSET
- Assess Where You Are Now
- Set Up Your Goal
- Set Up A Right Plan For You
- Establish Right Investment Mindset
- Tactical Execution
The minimalist 極簡主義，https://theminimalists.com
五虎上將2 富邦金跌停板事件
投資商品的問題
- 此投資產品是否在任何國家的監管機構註冊？是否有證明文件，或是我可以於哪裡找到資料？台灣：金管會。香港：金管局、證監會。大陸：中國證券監督管理委員會。美國，證券交易委員會SEC
- 這個投資未來會如何賺錢？股息？鼓勵？價錢變高？資本利得？
- 有什麼必要的條件，才會讓這個投資產品帶來預期的收益？例如：美國提高基準利率、政治事件的發生
- 購買、持有期間和出售這筆投資產品時的費用分別是多少？有沒有辦法可以減少或避免我支付的一些費用。例如：直接整筆一定金額以上的購買投資？把所有費用算進去，這筆投資要增值多少才能讓我打平成本？
- 這項投資的變現性如何？如果我馬上就需要錢，那麼賣掉到拿到現金需要多少時間？
- 我如果決定買這個投資產品，從我買到到我可以賣，有沒有閉鎖期？有沒有其他賣出的條件要求？
- 此投資的直接具體風險是什麼？例如：利率改變不如預期？經濟市場衰退
- 我可能最大的損失是多少？
- 此投資產品是否符合我的投資目標？為什麼這項投資適合我？
- 公司經營多久了？他的管理經驗豐富嗎？管理層過去的經驗是否成功？他們以前有發行過同樣的產品嗎？那之前的投資人有賺錢嗎？
- 這間公司賺錢嗎？與他們的競爭對手相比，表現如何？
- 我在哪裡可以找到更多有關這個投資產品的資料？例如：公司向監理機構提交的最新報告，公開說明書或發行條件書，或最新的年度報告和財務報表？
- 如果我購買了這個投資產品，你的收入是多少？
對基金類型的投資產品可以提出的問題
- 此基金的投資方針為何？
- 此基金有哪些具體風險？
- 此基金持有哪些類型的證券，比例大概多少？
- 使否投資於衍生性商品，比例為何？投資於衍生性商品的目的為何？
- 此基金的過去短期、中期、長期的表現如何？相對於基金指標的表現如何？
- 與同類型的基金或同類型的指數比較的話，表現如何？
- 購買這個基金會向我收取什麼費用，各多少？持有期間收取哪些費用，各多少？如何計算？當我賣出基金時，會有什麼費用？
- 我可能最大的損失是多少？
- 投資此基金預期的回報為多少？最糟的狀況是什麼？
- 公司經營多久了？他的管理經驗豐富嗎？管理層過去的經驗是否成功？他們以前有發行過同樣的產品嗎？那之前的投資人有賺錢嗎？
- 這間公司賺錢嗎？與他們的競爭對手相比，表現如何？
- 我在哪裡可以找到更多有關這個投資產品的資料？例如：公司向監理機構提交的最新報告，公開說明書或發行條件書，或最新的年度報告和財務報表？
- 如果我購買了這個投資產品，你的收入是多少？
向銷售人問的問題
- 你是否有在任何監管機構註冊？你影有什麼證照資格以幫助你執行業務？
- 你過去是否與客戶有糾紛，或曾受到監管機構或其他相關組織的紀律處分？
- 貴公司經營多久了？貴公司過去經營期間是否有過監管機構或其他相關組織的警告或紀律處分？是否有客戶提出仲裁或官司？
- 你有什麼培訓資歷和經驗？你從事這項業務有多長時間？過去的工作經歷為何？
- 你的投資理念是什麼？
- 你自己的投資經驗為何？
- 你大部分的客戶是什麼樣類型的人？你的客戶中有人願意想我推薦你嗎？
- 你如何獲得報酬？佣金？還是管理的資產總值？還是有其他不同的衡量方法？
- 你參加了公司內部或外部的銷售競賽嗎？這次你推薦的投資商品是否包含其中？你是否會因我的購買而得到額外的獎勵？
- 我多久會收到一次對帳單？我可以看得懂對帳單的內容嗎？
- 我的投資回報是否符合我原先的期望和目標？這項投資是否表現得像我當初投資時所認爲的那樣？
- 如果我今天賣掉我的投資，我會得到多少錢？
- 我支付多少佣金或費用？
- 我的目標有變化嗎？如果有，我的投資是否仍然合理？
- 我將使用什麼樣的標準來決定何時出售？
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